2014年全国防范打击非法集资 宣传教育工作启动
2014-05-07 11:57:00   来源：   

参与非法集资活动 损失自行承担

　　4月21日，处置非法集资部际联席会议召开新闻发布会，发布《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，全面启动2014年防范打击非法集资宣传教育工作。

　　在当日举行的介绍防范打击非法集资有关工作情况新闻发布会上，处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君向记者介绍，参与非法集资活动受到的损失，由集资参与人自行承担。

　　据介绍，涉案资产的处置一般的程序是：案发地人民政府制定处置方案，组织相关部门开展涉案资产追缴，力求涉案资产的追缴变现能够最大化，参与人的损失最小化。按照这个原则，案发地的人民政府负责涉案资产的追缴、集资参与人登记核对、涉案资产拍卖变现、集资款的清退工作。集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按照集资人参与的比例给予统一的清退。

　　2014年5月份，部际联席会议将继续组织各省(区、市)集中开展打击非法集资宣传月活动，于8月至10月开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动，大力推动重大、跨区域案件处置，更加注重面向基层、突出重点，更加注重以查促整、协同联动，全面推动防范、打击和处置非法集资工作向纵深发展。

　　警惕六种非法集资典型手法

　　一是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

　　二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，主要是发售虚假的理财产品，或虚构借款方、以提供借款担保名义非法吸收资金。

　　三是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗人们向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

　　四是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或者通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

　　五是以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

　　六是假借P2P(个人对个人小额借贷交易平台)名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。

　　向集资参与人支付回报应追缴

　　为依法惩治非法集资犯罪，最高法、最高检和公安部2014年3月25日联合出台《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，是继《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》出台以来又一个重要法律规定。

　　向社会公众吸收资金

　　《意见》在对“向社会公开宣传”的认定时规定，不仅“包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息”，也包括“明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形”。此外，在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的，都应当认定为向社会公众吸收资金。

　　关于共同犯罪方面

　　关于共同犯罪的处理方面，《意见》规定，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚;其中情节轻微的，可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。

　　对于跨区域案件的处理

　　对于跨区域案件的处理，《意见》首次明确规定：跨区域非法集资刑事案件，在查清犯罪事实的基础上，可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。对于分别处理的跨区域非法集资刑事案件，应当按照统一制定的方案处置涉案财物。国家机关工作人员违反规定处置涉案财物，构成渎职等犯罪的，应依法追究刑事责任。

　　非法吸收资金属违法所得

　　《意见》还明确规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的应当依法追缴：(一)他人明知是上述资金及财物而收取的;(二)他人无偿取得上述资金及财物的;(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的;(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;(五)其他依法应当追缴的情形。