“戴养翡翠”原是陷阱 1600余人上当受骗
2014-03-28 09:15:48   来源：   

　　3月21日，顺庆区召开打击和处置非法集资工作会议，通报了近期发生在该区的多起非法集资案件。记者注意到，这些案件涉及金额大、上当受骗群众多，严重危害金融秩序和社会稳定。

　　案件回放：“戴养翡翠”回报丰厚

　　“戴养翡翠，坐收红利。”从2011年5月起，市民在南充城区总会遇到这样一群人：他们一边散发传单，一边声称“戴养”翡翠可获丰厚回报。位于顺庆城区繁华地段的“锦绣北湖”、“五星鼎城”小区的外墙上，也挂出了“云南玉灵宝之堂珠宝有限公司南充分公司”的牌子。

　　从表面上看，“宝之堂”在云南有总部，在南充有分公司。实际上，这个公司的核心成员只有两人：法人代表刘玉珊和会计相彦吉。就是这个只有两个核心成员的骗子公司，在短短3年时间里，让南充、遂宁两市的1600多人上当受骗，非法集资7000余万元。

　　为吸纳群众集资，刘玉珊编造了开发矿山、开办玉器加工厂等谎言，虚构公司实力，骗取群众信任。并雇用业务人员，通过发传单、开宣讲会、宴请等方式，招揽群众集资。一些市民成为“宝之堂”的业务人员后，还把亲戚、朋友发展成“下线”，为“宝之堂”扩展集资对象。

　　“宝之堂”在南充、遂宁等地推出了翡翠戴养业务，声称有大量翡翠需要市民佩戴保养，市民只需交纳一定的保证金，即可获得一块或数块翡翠，“戴养”一年或数年后，公司收回翡翠，向市民支付丰厚的“戴养工资”，并如数返还先前缴纳的保证金。

　　截至案发，警方发现，刘玉珊及其公司根本无任何实体经济，所集资金按照20%至30%的比例作为提成分给业务人员，剩余大部分资金被挥霍。

　　案件特点：天上掉下大馅饼

　　“允诺高额回报是非法集资、金融诈骗案的共同点。” 顺庆区检察院研究室干部冯境远对近年来该院办理的多起非法集资案进行了系统的分析。

　　冯境远说，非法集资者往往以高于银行数倍的高额利息吸引、诱惑他人投资。如顺庆区检察院曾经办理的万金投资理财公司非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人熊某向投资人允诺的月息高达3%至6%，累计吸纳公众资金1400余万元。

　　“精心包装自己，显示雄厚实力，这是骗子屡试不爽的高招。”冯境远介绍，骗子通常具有一定的经济包装能力，买好车、开公司、购房产，夸大公司业绩，部分群众受表象迷惑，认为借钱给他们不会有风险。如在李某涉嫌非法集资案中，李某向公众宣称，自己是蓝剑啤酒南充片区总代理，显示自己经济实力雄厚；又如唐某，把所属房产公司内的商铺以签订《商品房买卖合同》的方式，将同一店铺多次抵押，获取投资人信任。

　　“虚构丰厚利润，消除防范心理，也是骗子惯用的伎俩。”冯境远说，20余年前，南充境内曾发生过“代养海狸鼠”的集资诈骗案，受骗上当的群众很多，到今天，仍然有人使用此种骗术，仍然有市民上当。冯境远介绍，在近年办理的非法集资案中，犯罪嫌疑人以“代采砂石”、“认养竹鼠”、“托养生猪”、“饲养海产品”等方式，向公众许诺丰厚利润，吸纳公众投资，一旦巨额资金到手，便“人去楼空”。

　　官方提醒：市民投资需谨慎

　　顺庆区检察院检察长朱瑛认为，非法集资案频发，一方面是犯罪嫌疑人利欲熏心、部分群众有投机心理，另一方面是当前金融环境所致。非法集资人受制于抵押担保物、贷款审查、贷款时限等条件限制，难以从正规银行获得贷款，在急需资金的情况下，往往铤而走险，将黑手伸向公众；而公众手头的“余钱”存银行利率太低、入股市风险太大、进楼市前景未卜。这就为犯罪嫌疑人从事非法集资活动提供了机会。

　　据朱瑛介绍，近年来，顺庆区检察院办理的非法吸纳公众存款案、集资诈骗案等，往往呈现涉案金额高、受骗人数多、债务纠纷杂、牵扯领域大等特点，犯罪嫌疑人把到手的集资款一部分支付前期本息，其他则被挥霍、转移，警方介入后，资产处置返还的数额远不能满足受害人的期望值。

　　“非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金不受法律保护。”朱瑛提醒市民，一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，市民一定要仔细识别，谨慎投资。（蒙永宏 朱君明）